Anticiper la transmission de son patrimoine est essentiel pour protéger ses proches et réduire l’impact fiscal. Sans préparation, les droits de succession peuvent atteindre jusqu’à 45 % selon le lien de parenté et la valeur des biens.
Heureusement, plusieurs leviers existent pour limiter cette charge tout en valorisant votre patrimoine.
👉 3 outils incontournables :
1️⃣ Démembrement de propriété : Transférez la nue-propriété de vos biens tout en conservant l’usufruit. Cette stratégie réduit la base taxable tout en vous permettant de maintenir les revenus générés par vos actifs.
2️⃣ Assurance-vie : Reste un pilier de l’optimisation successorale, avec une exonération jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire, tout en offrant des solutions d’investissement diversifiées.
3️⃣ Donation-partage : Anticipez votre succession en réalisant des donations de votre vivant, bénéficiant d’abattements fiscaux tout en réduisant les risques de conflits familiaux.
💡 Pourquoi agir dès maintenant ?Une stratégie bien pensée peut alléger la fiscalité, sécuriser votre patrimoine et garantir une transmission sereine à vos héritiers.
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